چرا یک سرمایه گذار واجد شرایط شوید

2024 نویسنده: Malcolm Clapton | [email protected]. آخرین اصلاح شده: 2023-12-17 03:54

زمینه وسیعی برای سرمایه گذاری در اختیار آنهاست، اما می تواند مال من باشد.

تفاوت سرمایه گذار واجد شرایط با سرمایه گذار غیر واجد شرایط

سرمایه گذار واجد شرایط به دسته خاصی از فعالان بازار مالی گفته می شود که دانش و تجربه خود را به اثبات رسانده اند. این وضعیت قانونی به شرکت های مالی، سازمان های دولتی و برخی افراد داده می شود. با آن، آنها می توانند در هر ابزار سرمایه گذاری سرمایه گذاری کنند، زیرا آنها می دانند که چه کاری انجام می دهند، و بنابراین خودشان مسئول سرمایه گذاری های مخاطره آمیز هستند.

به طور پیش فرض، یک سرمایه گذار فاقد صلاحیت در نظر گرفته می شود. این فقط می تواند توسط قانون فدرال 11 ژوئن 2021 شماره 192-FZ "در مورد اصلاحات در برخی از قوانین قانونی فدراسیون روسیه" در اوراق بهادار نسبتا قابل اعتماد و ساده سرمایه گذاری شود:

• سهام شرکت های روسی که برای تجارت در بورس پذیرفته شده اند.
• اوراق قرضه دولتی روسیه و سایر کشورهای اتحادیه اقتصادی اوراسیا، کشورهای عضو اتحادیه اروپا، ایرلند و بریتانیای کبیر.
• اوراق قرضه شرکتی شرکت هایی با رتبه سرمایه گذاری بالا از همان کشورها؛
• سهام صندوق های سرمایه گذاری پایان باز، قابل معامله در بورس و سرمایه گذاری پایان بسته.

بانک مرکزی محاسبه کرد در سال 2020، حدود 4.5 میلیون سرمایه گذار جدید به بورس های روسیه آمدند. این نیمی از سرمایه گذاران در روسیه است. اینجا رهبری تنظیم کننده است و تصمیم گرفت که افراد غیر روحانی باید حتی بیشتر از ابزارهای پیچیده و مخاطره آمیز محافظت شوند.

بنابراین، از اول اکتبر 2021، روسیه دو نوع سرمایه‌گذار غیرحرفه‌ای خواهد داشت: «بی‌صلاحیت ویژه محافظت‌شده» و «بی‌کار بدون صلاحیت». اولی فقط می تواند در ابزارهای لیست بالا سرمایه گذاری کند. دومی باید تحت آزمایش ویژه قرار گیرد که استانداردهای آن هنوز در حال توسعه است. پاداش، اجازه سرمایه گذاری در ابزارهای پرخطر، اما بالقوه سودآورتر است، یعنی: قراردادهای آتی، سهام شرکت های خارجی خارج از شاخص S&P 500 و اوراق قرضه سایر کشورها.

چرا به وضعیت یک سرمایه گذار واجد شرایط نیاز دارید؟

سرمایه گذاران خصوصی این وضعیت را دریافت می کنند قانون فدرال شماره 39-FZ مورخ 22 آوریل 1996 (در تاریخ 11 ژوئن 2021 اصلاح شده) "در بازار اوراق بهادار" به خاطر پول: سرمایه گذاری های موجود برای آنها می تواند سود بیشتری نسبت به اوراق بهادار داشته باشد. از شرکت های بزرگ از سوی دیگر، سرمایه گذاران واجد شرایط درک می کنند و می پذیرند که در معرض خطر بزرگی هستند و ممکن است اصلا سرمایه گذاری نداشته باشند.

مجموعه خاص اوراق بهادار به کارگزار بستگی دارد، اما، به عنوان یک قاعده، اینها عبارتند از:

• سهام و اوراق قرضه شرکت های خارجی که در شاخص سهام S&P 500 گنجانده نشده اند و در مبادلات خارجی معامله می شوند: آمریکا، بریتانیا، آلمان، هنگ کنگ و غیره.
• مشتقات خارجی: قراردادهای آتی، اختیار معامله و پیش فروش سهام، اوراق قرضه، ارزها و شاخص ها.
• ETF در مبادلات خارجی از هر شرکت مدیریتی.
• (استقراض به ارز خارجی) شرکت ها و دولت هایی که هم در بورس و هم در بازار خارج از بورس معامله می شوند.
• سهام سرمایه گذاری، ریسک پذیری و صندوق های تامینی.

آنچه برای تبدیل شدن به یک سرمایه گذار واجد شرایط لازم است

برای به دست آوردن 1. قانون فدرال شماره 39-FZ از 22 آوریل 1996 (در تاریخ 11 ژوئن 2021 اصلاح شده) "در مورد بازار اوراق بهادار"

2. فرمان بانک روسیه مورخ 29 آوریل 2015 شماره 3629-U "در مورد شناسایی افراد به عنوان سرمایه گذاران واجد شرایط و روش نگهداری ثبت نام اشخاصی که به عنوان سرمایه گذاران واجد شرایط شناخته می شوند" این وضعیت، اشخاص حقوقی باید با امور مالی همکاری کنند. بازارها یا دارای سرمایه 200 میلیون روبل یا بیشتر هستند. اغلب، واجد شرایط شامل صندوق های سرمایه گذاری و بازنشستگی، شرکت های بیمه، بانک ها، سازمان های مالی بین المللی و برخی از بخش های روسیه است.

یک فرد فرمان بانک روسیه مورخ 29 آوریل 2015 را به رسمیت می شناسد.شماره 3629-U "در مورد شناسایی اشخاص به عنوان سرمایه گذاران واجد شرایط و نحوه نگهداری ثبت نام اشخاص شناخته شده به عنوان سرمایه گذاران واجد شرایط" توسط سرمایه گذار واجد شرایط، کارگزاران یا بانک های تجاری. آنها یک فرد را با توجه به لیست الزامات که در قانون توضیح داده شده است ارزیابی می کنند. کافی است یک سرمایه گذار یکی از معیارها را داشته باشد.

مقدار لازم پول را داشته باشید

سرمایه گذار باید تأیید کند که حداقل 6 میلیون روبل در دارایی های خاص سرمایه گذاری کرده است:

• هر ارز در حساب های بانک های روسی و خارجی؛
• فلزات گرانبها در حساب های فلزی تخصیص نیافته؛
• سهام، اوراق قرضه و واحدهای صندوق های سرمایه گذاری، از جمله آنهایی که به مدیریت امانت منتقل شده اند.
• آتی، اختیار معامله و سایر ابزارهای بازار مشتقه.

اوراق بهادار کارگزاران خارجی، املاک، خودرو و همچنین پول کارت اعتباری و حساب اشخاص حقوقی لحاظ نمی شود.

در بازار مالی زیاد معامله کنید

معاملات اوراق بهادار و اوراق مشتقه در چهار فصل اخیر محاسبه می شود. یک سرمایه گذار باید حداقل شش میلیون روبل معامله کند، حداقل 40 معامله را ببندد و حداقل یک بار در ماه آنها را انجام دهد.

تحصیلات اقتصادی، گواهی یا گواهینامه دریافت کنید

اگر یک سرمایه گذار تحصیلات عالی در اقتصاد دریافت کرده باشد، چنین شخصی بلافاصله آماده است تا به عنوان واجد شرایط شناخته شود. قانون برنامه های آموزشی خاصی را تعریف نمی کند، بنابراین کارگزاران خودشان تصمیم می گیرند چه چیزی را به عنوان یک تخصص مناسب در نظر بگیرند. اما مهم این است که دانشگاه نیز حق صدور گواهینامه حرفه ای در بازار اوراق بهادار را داشته باشد. اکنون فقط چهار موسسه می توانند این کار را انجام دهند: مرکز آموزشی MFC، دانشگاه اقتصاد سامارا، موسسه بورس اورال و دانشگاه اقتصاد روسیه.

گزینه دیگر این است که خودتان مطالعه کنید، امتحانات را قبول کنید و گواهی یک متخصص بازار مالی، حسابرس یا اکچوئر بیمه (متخصص امنیت مالی و ریسک) یا گواهی تحلیلگر مالی خبره (CFA)، تحلیلگر سرمایه گذاری بین المللی خبره (CIIA) یا گواهی نامه بگیرید. مدیر ریسک مالی (FRM) …

در یک موسسه مالی کار کنید

فقط کارهایی که مستقیماً با بازارهای مالی مرتبط هستند در نظر گرفته می شوند: شما باید با اوراق بهادار یا مشتقات معاملاتی انجام دهید، ریسک ها را مدیریت کنید، در تجزیه و تحلیل شرکت کنید یا حداقل توصیه هایی برای معامله گران تهیه کنید.

اگر خود سازمان یک سرمایه گذار واجد شرایط محسوب شود، دو سال سابقه کار برای یک فرد کافی است. اگر نه، پس سه سال نیاز است.

نحوه ثبت صحیح وضعیت سرمایه گذار واجد شرایط

هیچ ثبت دولتی واحدی از سرمایه گذاران واجد شرایط در روسیه وجود ندارد. هر کارگزار یا شرکت مدیریتی فرمان شماره 3629-U مورخ 29 آوریل 2015 "در مورد شناسایی افراد به عنوان سرمایه گذاران واجد شرایط و روش نگهداری ثبت نام اشخاصی که به عنوان سرمایه گذاران واجد شرایط شناخته می شوند" خود را حفظ می کند. دوباره رویه

تا حدودی به همین دلیل است که پیشنهادات زیادی در اینترنت برای به دست آوردن وضعیت یک سرمایه گذار واجد شرایط با قیمت پایین وجود دارد: استفاده از گواهی درآمد جعلی، حجم معاملات یا تجربه کاری. بهتر است با این موضوع موافقت نشود زیرا بانک مرکزی به صورت دوره ای ثبت شرکت ها را بررسی می کند.

اگر جعلی کشف شود، در بهترین حالت، سرمایه گذار بلافاصله با تمام دارایی ها مسدود می شود. در بدترین حالت، شما می توانید به دلیل جعل اسناد و کلاهبرداری شکایت کنید.

هر شرکتی قوانین خاص خود را برای انجام مراحل قانونی دارد که گاهی اوقات سختگیرانه تر از آنچه در قانون مقرر شده است. بنابراین، اعمال خاص ممکن است متفاوت باشد، اما ماهیت کلی به شرح زیر است.

اسناد را آماده کنید

شرکت برای تایید واجد شرایط بودن سرمایه گذار برای وضعیت واجد شرایط درخواست خواهد کرد. جمع آوری اسناد پشتیبانی از قبل منطقی است:

• صورت‌های بانکی و گزارش‌های شرکت مدیریت تایید می‌کند که شش میلیون وجود دارد.
• بیانیه معاملات برای چهار فصل از کارگزار - گردش مالی و تعداد معاملات را نشان می دهد.
• دیپلم، دیپلم دبیرستان یا گواهی - برای تأیید تحصیل.
• یک کپی از یک کتاب کار یا قرارداد - برای تأیید تجربه کاری.

سپس باید به دفتر یک بانک یا کارگزار مراجعه کنید، یک درخواست را امضا کنید و مدارک لازم را ارائه دهید. گاهی اوقات می توان آنها را از طریق ایمیل یا پست ثبت شده ارسال کرد. بهتر است تشریفات را با سازمان مشخص بررسی کنید.

یک درخواست را پر کنید

فرم درخواست نیز متفاوت است، اما حداقل شامل اطلاعات شخصی و اسناد پشتیبانی می شود. موارد متداول در کنار آنها:

• ابزارهایی که وضعیت برای آنها صادر شده است. سرمایه گذار می تواند انتخاب کند که آیا می خواهد برای اوراق بهادار، معاملات آتی و اختیار معامله یا هر دو واجد شرایط شود.
• پذیرش خطرات افزایش یافته یک شخص قادر خواهد بود در ابزارهایی سرمایه گذاری کند که در آن امکان از دست دادن تمام سرمایه وجود دارد.
• امتناع از پرداخت قانون فدرال شماره 46-FZ مورخ 5 مارس 1999 "در مورد حمایت از حقوق و منافع قانونی سرمایه گذاران در بازار اوراق بهادار" از صندوق جبران خسارت. این یک شرکت دولتی است که به سرمایه گذاران و سهامداران در شرکت های ورشکسته - اما فقط به افراد - کمک می کند.

ارسال مدارک به کارگزار

مدیران طرف کارگزار یا بانک بقیه کارها را خودشان انجام خواهند داد: آنها اسناد و درخواست را بررسی می کنند، اطلاعات اضافی را درخواست می کنند و داده های سرمایه گذار را به لیست واجد شرایط خود اضافه می کنند.

در اینجا مهم است که در نظر داشته باشید که باید از طریق شناسایی بروید: یا در دفتر شرکت با گذرنامه یا با استفاده از امضای الکترونیکی.

آنچه ارزش یادآوری را دارد

1. سرمایه گذار واجد شرایط به دسته ای از فعالان بازار مالی گفته می شود که دانش و تجربه خود را تایید کرده اند. این وضعیت حقوقی است که مردم و برخی سازمان ها می گیرند.
2. یک سرمایه گذار فاقد صلاحیت می تواند در فهرست محدودی از دارایی ها سرمایه گذاری کند، یک سرمایه گذار واجد شرایط در همه چیز.
3. ابزارهای موجود برای سرمایه گذاران واجد شرایط می تواند هم بازدهی بالایی داشته باشد و هم تمام سرمایه را از بین ببرد.
4. سرمایه گذاران واجد شرایط می توانند افرادی با تحصیلات مالی، تجربه کاری مناسب، حجم زیادی از معاملات در بازار یا سرمایه از 6 میلیون روبل باشند.
5. وضعیت سرمایه گذار واجد شرایط توسط خود بانک ها و کارگزاران تعیین می شود، بنابراین رویه و الزامات برای همه متفاوت است.