چرا شکاف نقدی رخ می دهد و چگونه از آن جلوگیری کنیم

2024 نویسنده: Malcolm Clapton | [email protected]. آخرین اصلاح شده: 2023-12-17 03:54

الکساندر آفاناسیف متخصص امور مالی کسب و کار - در مورد اینکه شکاف نقدی چیست و چگونه می توان به درستی امور مالی را برای جلوگیری از آن مدیریت کرد.

راه اندازی یک کسب و کار کوچک به اندازه کافی آسان است. به عنوان مثال، یک کپی رایتر باید پروژه ها را به موقع تحویل دهد و همه چیز برای او خوب خواهد بود. اگر در مورد یک شرکت بزرگ با کارمندان، تامین کنندگان و تعداد زیادی مشتری صحبت می کنیم، مشکلات با در نظر گرفتن پول شروع می شود.

متأسفانه، یک رهبر همیشه با تجارت خود رشد نمی کند. او بیشتر و بیشتر تعهدات دارد، اما هنوز همه چیز را در سر دارد و آن طور که باید پول را دور می زند.

وقتی مدیر دریافت ها و بدهی های حساب را کنترل نمی کند، با خطر بی پولی مواجه می شود. باید حقوق بدهید، اجاره بدهید، کالا بخرید، اما پولی نیست. باید وام بگیرید یا ملک بفروشید. وضعیتی که یک شرکت به طور موقت پول نداشته باشد، شکاف نقدی نامیده می شود. بیایید در مورد سه دلیل اصلی که به دلیل آن رخ می دهد صحبت کنیم.

برای هزینه ها برنامه ریزی نکرد

تصور کنید که یک کافه دار هستید. حقوق خود را پرداخت کردید، تامین کنندگان را پرداخت کردید، اجاره یا مالیات معوقه ای نیز وجود ندارد. به نظر می رسد همه چیز خوب است، هنوز 200 هزار روبل در حساب ها باقی مانده است. شما تصمیم می گیرید آنها را در توسعه سرمایه گذاری کنید و هزینه دوره های سرآشپز و آشپز را بپردازید.

چند روز بعد یک نفر از واحد تحویل پیش شما می آید و می گوید 50 هزار برای نگهداری ماشین نیاز دارم. این یک هزینه برنامه ریزی شده است و شما آن را فراموش کرده اید. هیچ پولی برای آن وجود ندارد - این شکاف نقدی است.

چگونه در گیشه اسیر نشویم

شما باید یک تقویم پرداخت داشته باشید. این جدولی است که تمام هزینه های برنامه ریزی شده از حساب و دریافتی به آن وارد می شود. بنابراین خواهید دید که آیا دوره هایی وجود دارد که هیچ پولی در حساب ها وجود ندارد. بهتر است یک تقویم پرداخت در ابتدای ماه تنظیم کنید.

الگوی تقویم پرداخت →

خیلی برای خودمون گرفتیم

اغلب، مالکان بدون اینکه فکر کنند این وجوه در آینده مفید خواهند بود، پول زیادی را از تجارت خارج می کنند.

تصور کنید یک فروشگاه مبلمان دارید. یک کمپین تبلیغاتی موفق وجود داشت، پیش‌سفارش‌های زیادی دریافت شد و پول در گیشه ظاهر شد. شما تصمیم گرفته اید برای کارتان به خودتان جایزه بدهید و جدیدترین مک بوک را بخرید. و سپس پول را به تامین کنندگان مبلمان منتقل کردید، حقوق را به فروشندگان پرداخت کردید، هزینه انبار را پرداخت کردید. بودجه دیگری باقی نمانده است، اما همچنان باید به جابجایی ها و رانندگانی که اثاثیه را تحویل داده اند، اضافه کار پرداخت کنیم. مک بوک باید فروخته شود.

چگونه در گیشه اسیر نشویم

ابتدا باید سود خالص را محاسبه کنید و سپس پول خود را خرج کنید. درآمد خالص تفاوت بین درآمد و هزینه های متغیر و ثابت، مالیات، وام، استهلاک است. شما نمی توانید بیشتر از سود خالص برای خود بگیرید. و کمتر بهتر است، به طوری که برای توسعه تجارت باقی می ماند.

شرایط پروژه به تاخیر افتاده است

تصور کنید که رئیس یک تیم تعمیرات چهار نفره هستید. شما سفارش بازسازی یک آپارتمان را به مبلغ 500 هزار دریافت می کنید و با پرداخت سه مرحله ای موافقت می کنید: 200 هزار بلافاصله برای مصالح، 200 هزار پس از پذیرش شی و 100 هزار در ماه.

شما برنامه ریزی کردید که سفارش را در 30 روز تکمیل کنید، بنابراین با کارگران برای یک ماه کار و پرداخت 50 هزار نفر توافق کردید. کارگران به موقع کار را تمام کردند و مشتری دور بود. کارگران موافقت کردند که منتظر بمانند. یک هفته بعد، مشتری آمد و شروع به بررسی کامل همه چیز کرد. سپس از متخصصان دعوت کرد تا در مورد توسعه مجدد توافق کنند. یک هفته دیگر طول کشید. در تمام این مدت کارگران زنگ زدند و تقاضای پول کردند. و چیزی برای پرداخت نداشتید - در گیشه شکاف بودید.

چگونه در گیشه اسیر نشویم

شما نیاز به پرداخت پیش پرداخت دارید که برای انجام تمام تعهدات کافی است.همچنین ارزش دارد که در قرارداد شرایطی را که مشتری باید پروژه را بپذیرد یا رد کند در قرارداد تعیین شود.

و موقعیت های دیگر

سناریوهای زیادی برای شکاف نقدی وجود دارد. ممکن است پول در حساب های دریافتنی گیر کند: شما به مشتری یک پرداخت معوق داده اید و با یک صندوق خالی منتظر می مانید که او پرداخت کند. گاهی اوقات شکاف نقدی ممکن است بدون تقصیر کارآفرین اتفاق بیفتد. به عنوان مثال، در زمینه کترینگ، شما می توانید یک تامین کننده بد را دریافت کنید یا بسیاری از کالاها را حذف کنید.

برای اینکه این مشکلات به شما مربوط نشود، بودجه پروژه ها را دقیق تهیه کنید و هزینه ها را برنامه ریزی کنید. در صورت بروز شکاف نقدی، همیشه باید یک بالشتک ایمنی پول نقد داشته باشید. سعی کنید پول را برای 1-2 ماه کار در ذخیره نگه دارید.