6 قانون ساده برای سرمایه گذاری عالی

2024 نویسنده: Malcolm Clapton | [email protected]. آخرین اصلاح شده: 2023-12-17 03:54

به گفته اکثر کارشناسان، تقریباً همه می توانند سودآور سرمایه گذاری کنند. فقط کافی است چند توصیه ساده را رعایت کنید، از ضررهای بزرگ جلوگیری کنید و ریسک را کنترل کنید.

1. همیشه چندین مقصد را انتخاب کنید

تنوع بیمه ای در برابر جهل است.

ویلیام اونیل نویسنده آمریکایی و کارآفرین موفق است

برای درک بهتر، دو شخصیت تخیلی را در نظر بگیرید. اولی واسیا نام دارد، او 400 هزار روبل دارد و تصمیم گرفت سهام یک شرکت معروف را با آنها بخرد. شخصیت دوم پتیا است، او نیز 400 هزار روبل دارد، اما با این پول سهام ده شرکت را از صنایع مختلف به طور همزمان خرید.

در پایان سال، سهام واسیا کاهش یافت و او ضرر کرد. در پتیا، 7 سهم از 10 سهام کاهش یافت، اما بقیه چندین بار رشد کردند و سود زیادی به دست آوردند. شانس؟ بعید است، زیرا طبق نظریه احتمال، پتیا در ابتدا از واسیا به پیروزی نزدیکتر بود. حال تصور کنید که نه ده شرکت مختلف، بلکه هزاران سهام، از جمله سهام در بازارهای خارجی، خریداری کرده اند.

این پدیده تنوع نامیده می شود و در بسیاری از زمینه های زندگی رخ می دهد. شرکت ها تولید، بازارهای فروش، ارز را متنوع می کنند. شایان ذکر است که خرید نه تنها سهام شرکت های مختلف، بلکه برای اطمینان از اینکه آنها از صنایع مختلف می آیند بسیار مهم است.

برخی از کارآفرینان و سرمایه گذاران محبوب از تنوع انتقاد می کنند (به عنوان مثال، وارن بافت و رابرت کیوساکی)، اما این واقعیت باقی می ماند: از آن استفاده می شود، استفاده می شود و توسط متخصصان استفاده خواهد شد.

2. برای بدترین اتفاقات آماده شوید

اصل من این است که اول از همه برای زنده ماندن تلاش کنم و فقط پس از آن پول در بیاورم.

جورج سوروس سرمایه گذار و نیکوکار آمریکایی

اولین کاری که باید هنگام خرید اوراق بهادار یا ارز انجام داد، ارزیابی ریسک است. اگر اشتباه کنید چند درصد از سرمایه شما به پایین می رود؟ حرفه ای ها متقاعد شده اند که میزان قابل قبول ریسک 2% از وجوه موجود است. دلیلش هم احتمال زیاد بازنده بودن سریال است. تصور کنید 10 بار متوالی اشتباه کنید و این کاملاً ممکن است. در نتیجه، ضرر تنها 20٪ خواهد بود و با ریسک بیشتر، به راحتی می توانید خود را ورشکسته کنید.

یک حوزه کامل از فعالیت های مدیریتی وجود دارد - مدیریت ریسک. بانک ها و شرکت های سرمایه گذاری بزرگ حتی موقعیت یک متخصص کنترل ریسک را نیز در نظر می گیرند. اگر می خواهید درست سرمایه گذاری کنید، پس باید مدیر ریسک خود شوید.

3. شایعات را نادیده بگیرید

اطلاعات اساسی در مورد بازار که یاد می گیرید معمولاً بی فایده است زیرا بازار قبلاً آن را در قیمت حساب کرده است.

اد سیکوتا مدیر دارایی حرفه ای آمریکایی

قانون دیگری که توسط سرمایه گذاران با تجربه برجسته می شود، نگاه جهانی به بازار است. متأسفانه، بسیاری از منابع اطلاعاتی در مورد اهمیت بسیاری از رویدادها در دنیای مالی اغراق می کنند. البته برخی از مهمترین اخبار وزن دارند، اما نباید آنها را دست بالا گرفت.

پس زمینه فقط یک قطعه کوچک از یک پازل بزرگ است که باید حل شود. بازارها تحت قوانین هیچ کس اداره نمی شوند، همیشه یک خریدار و یک فروشنده وجود دارد. شما هرگز نمی دانید کدام شرکت کننده بزرگ به دلایلی که فقط خودش می داند، مایل است امروز خرید دارایی را آغاز کند.

4. در ترند باشید

روند دوست شماست، اما نه در پایان زمانی که دور می شود.

اد سیکوتا مدیر دارایی حرفه ای آمریکایی

همانطور که در بالا توصیه شد، اگر به بازار جهانی نگاه کنید، آشکار خواهد شد که تغییرات قیمت تابع روند است.در برخی سال‌ها دارایی‌ها ارزان‌تر می‌شوند، در برخی دیگر گران می‌شوند و گاهی اوقات کریدور قیمتی وجود دارد (زمانی که قیمت‌ها جهت مشخصی ندارند).

تنها راه کسب درآمد از سرمایه گذاری، تعیین صحیح پویایی قیمت فعلی است. برای این منظور انواع مختلفی از تحلیل بازار ارائه می شود، به عنوان مثال تحلیل تکنیکال و جهت گیری های آن.

علاوه بر این، عامل زمان از اهمیت بالایی برخوردار است. تخمین بزنید که یک ابزار مالی به طور متوسط در روز، هفته، ماه و سال چقدر می گذرد. این اطلاعات با تعیین اهداف معقول و ثبت سود به موقع، مزیت آماری را برای شما فراهم می کند.

5. کاهش ضرر و زیان در اسرع وقت

قانون شماره 1: هرگز پول را از دست ندهید. قانون شماره 2: قانون شماره 1 را هرگز فراموش نکنید.

وارن بافت بزرگترین سرمایه گذار آمریکاست

هر سرمایه گذاری اغلب شامل معاملات بلندمدت موقعیتی (دارای سهام) است. وقتی یک معامله فقط ضرر دارد، باید در اسرع وقت از شر آن خلاص شوید.

منطقی ترین رویکرد ایجاد یک طرح با قرار دادن یک دستور توقف حفاظتی از قبل برای خروج از معامله است. این شما را از مشکلات عاطفی مرتبط با پذیرش ضرر رها می کند. بسیاری از متخصصان 80 درصد موفقیت را به احساسات و روانشناسی می دهند، بنابراین این قانون را نباید نادیده گرفت.

6. اجازه دهید سود شما افزایش یابد

وقتی بازار در جهت مطلوبی حرکت می کند، می ترسید که روز بعد تمام سود شما را بگیرد و خیلی زود از بازی خارج می شوید. ترس مانع از آن می شود که نتوانید آنقدر که باید درآمد کسب کنید.

جسی لیورمور، دلال افسانه‌ای سهام آمریکایی در اوایل قرن بیستم

این قانون ارتباط نزدیکی با قانون قبلی دارد. همه چیز به ردیابی موقعیت هوشمند برمی گردد. بازار غیرمنطقی است و گاهی اوقات تلاش برای پیش بینی حرکات آن بی معنی است. مدیریت صحیح پول راه حل مشکل است.

با رعایت توصیه های فوق می توانید از بسیاری از اشتباهات و ناامیدی ها محافظت کنید. درآمد سرمایه گذاری غیرفعال یک واقعیت است، به ویژه از آنجایی که در خارج از کشور رایج است. برای رسیدن به موفقیت کافی است کمی روی خودتان کار کنید.

نظر شما در مورد سرمایه گذاری چیست؟