صندوق های سرمایه گذاری مشترک چیست و چگونه می توان از آنها درآمد کسب کرد

2024 نویسنده: Malcolm Clapton | [email protected]. آخرین اصلاح شده: 2023-12-17 03:54

می توانید بخشی از پورتفولیوی تشکیل شده توسط شرکت مدیریت را خریداری کنید و انتظار افزایش قیمت داشته باشید.

صندوق سرمایه گذاری چیست

صندوق سرمایه گذاری مشترک - صندوق سرمایه گذاری متقابل - پرتفویی است که دارای دارایی های ارزشمند مختلفی است که پتانسیل ایجاد درآمد را دارند.

از نقطه نظر دارایی پایه، صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک املاک و مستغلات، ابزارهای بازار، به عنوان مثال، سهام و اوراق قرضه، و همچنین دارایی‌های ترکیبی وجود دارد که می‌تواند بر اساس دارایی‌های خارق‌العاده‌ای مانند شراب، اشیاء هنری و غیره باشد..

ماکسیم فدوروف معاون QBF

همانطور که از نام آن پیداست، یک صندوق سرمایه گذاری مشترک به سهامی که فروخته می شود، تقسیم می شود. اگر در مورد املاک و مستغلات صحبت می کنیم، خریدار نه یک سهم خاص یا مثلاً یک اتاق را خریداری می کند، بلکه یک "قطعه" از کل نمونه کارها را می خرد. توسط یک شرکت کننده حرفه ای بازار که هدفش افزایش سرمایه است مدیریت می شود. به عنوان مثال، او اوراق بهادار موجود در پرتفوی را خریداری می کند یا املاک و مستغلات را اجاره می دهد.

صندوق های سرمایه گذاری مشترک برای سرمایه گذاران واجد شرایط و برای سرمایه گذاران فاقد صلاحیت وجود دارد. و تا حدودی متفاوت هستند. اما ما فقط در مورد صندوق های سرمایه گذاری مشترک برای سرمایه گذاران فاقد صلاحیت صحبت خواهیم کرد، یعنی برای افراد عادی که می خواهند سرمایه خود را سرمایه گذاری کنند. زیرا سرمایه گذاران واجد شرایط - فعالان و سازمان های حرفه ای بازار اوراق بهادار - همه چیز را خودشان می دانند.

چگونه با صندوق سرمایه گذاری سرمایه گذاری کنیم

واحدها به معنای درآمد متوسط نیستند. سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری را نمی توان به سادگی به طور کلی یا جزئی از بین برد. از دو طریق می توانید پول دریافت کنید:

1. بازپرداخت سهم - و شرکت مدیریت این را با پول جبران می کند.
2. سهم خود را به سرمایه گذار دیگری بفروشید.

روش اول ساده تر است، با این حال، بازپرداخت با ارزش فعلی انجام می شود. می توانید با خریدار چانه بزنید، اما هنوز باید او را پیدا کنید. برای این امر مجاز است واسطه هایی مانند دلال ها را درگیر کند.

سهام را نه تنها می توان فروخت، بلکه می توان وصیت کرد یا اهدا کرد.

مزایای صندوق های سرمایه گذاری مشترک چیست؟

فرصتی برای خرید دارایی های با ارزش بالا

به گفته ماکسیم فدوروف، منطقی است که سهم را به عنوان سهمی از یک سبد متنوع در نظر بگیریم، که گاهی اوقات شامل ابزارهای بسیار گران است. به عنوان مثال، یک صندوق سرمایه گذاری مشترک ممکن است شامل چند صد هزار سهم باشد. و سهم فقط 5-10 هزار روبل هزینه خواهد داشت.

انعطاف پذیری در دوره های افزایش نوسانات بازار

به دلیل تنوع، صندوق های سرمایه گذاری می توانند ثبات بیشتری نسبت به ابزارها یا پرتفوی های فردی که توسط سرمایه گذاران عادی جمع آوری می شوند، از خود نشان دهند.

همه اینها صندوق های سرمایه گذاری مشترک را برای مشتریان بسیار جذاب می کند، از جمله آن دسته از صاحبان سرمایه که ابتدا به ابزارهای مالی مدرن روی می آورند.

ماکسیم فدوروف

سهولت در کنترل ها

سرمایه گذار پول را سرمایه گذاری می کند و شرکت مدیریت از محتویات پرتفوی مراقبت می کند.

بازده بالقوه بالا

اگر پرتفوی به خوبی متعادل باشد، می تواند بازدهی قابل توجهی بالاتر از سپرده بانکی نشان دهد.

مشوق های مالیاتی

اگر بیش از سه سال مالک سهام هستید و آن را در سال 2014 یا بعد از آن خریداری کرده اید، پس از فروش یا بازخرید نیازی به پرداخت مالیات بر درآمد ندارید.

معایب صندوق های سرمایه گذاری مشترک چیست؟

کمیسیون های بالا

شرکت مدیریت نمونه کارها را به صورت رایگان اداره نمی کند. او برای خدماتش پول می گیرد، و نسبتاً پول زیادی. علاوه بر این، کمیسیون بدون توجه به نتیجه مالی باید پرداخت شود: مهم نیست که آیا پرتفوی به قیمت بالا رفته است یا خیر.

به عنوان یک قاعده، کمیسیون حتی در قیمت سهام نیز لحاظ می شود. سهمی معادل 1000 روبل به قیمت 1003 یا 1005 روبل فروخته می شود.

ماکسیم فدوروف

سودآوری تضمین نشده است

حتی اگر یک صندوق سرمایه‌گذاری مشترک در گذشته بازدهی خوبی داشته باشد، این درآمد در آینده را تامین نمی‌کند.

نحوه خرید سهم در صندوق سرمایه گذاری مشترک

شما می توانید واحدهای یک صندوق سرمایه گذاری مشترک را در دفتر شرکت مدیریت یا نماینده آن، به عنوان مثال، یک بانک خریداری کنید.

طبق قانون، وجوه سهامداران از خطرات خارج از بازار محافظت می شود، یعنی شرکت مدیریت نمی تواند عمداً صندوق را ورشکست کند. در عین حال، حفاظت از نوسانات بازار تنها با اقدامات حرفه ای مدیر انجام می شود. بنابراین، مهم است که با صندوق های سرمایه گذاری شرکت هایی با تجربه گسترده، زیرساخت توسعه یافته و شهرت مناسب تماس بگیرید. وقتی در مورد یک شرکت کننده در بازار خدمات مالی صحبت می کنیم که توسط جامعه حرفه ای جایزه می گیرد و تحلیلگران مشهوری در کارمندان خود دارد، خوب است.

ماکسیم فدوروف

پس از انتخاب یک صندوق سرمایه گذاری مشترک و یک شرکت مدیریت، باید درخواستی برای خرید سهم بنویسید.

گزینه دیگر خرید سهمی از پرتفوی از سهامدار دیگری است. معامله با یک قرارداد خرید و فروش رسمی می شود، که سپس باید به ثبت نشان داده شود تا سرمایه گذار وارد ثبت شود.

تفاوت یک صندوق مشترک سنتی با بورس چیست؟

علاوه بر صندوق های سرمایه گذاری مشترک، BITIF، یعنی صندوق های سرمایه گذاری مشترک قابل معامله در بورس نیز وجود دارد. هر دو نمونه کارها هستند که می توان بخش هایی از آنها را خریداری کرد. با این تفاوت که سهام یک صندوق سرمایه گذاری سنتی توسط شرکت مدیریت فروخته می شود، در حالی که سهام یک بورس اوراق بهادار البته در بورس فروخته می شود.

سهام صندوق های سرمایه گذاری متقابل معامله شده در بورس مطابق با هر شاخصی مانند NYSE، NASDAQ، بورس مسکو ایجاد می شود و مستقیماً در بورس فروخته می شود. نقدینگی آنها بیشتر از نقدینگی صندوق های مشترک عادی است.

ماکسیم فدوروف

علاوه بر این، پرتفوی سهام قابل معامله در بورس از نظر هزینه های اضافی سود بیشتری دارد. صندوق های سرمایه گذاری مشترک سنتی ممکن است کمیسیون های قابل توجهی داشته باشند، زیرا برای تشکیل آنها، شرکت های مدیریتی مجبور هستند به خدمات کارگزاران مراجعه کنند و اوراق بهادار را جداگانه خریداری کنند.

در واقع، صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس همان ETF ها (یعنی صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس) هستند که فقط منشا داخلی دارند. در بورس مسکو، آنها در یک بخش فهرست شده اند.

آنچه در مورد صندوق های سرمایه گذاری مشترک باید به خاطر بسپارید

1. این مجموعه ای از دارایی های ارزشمند است. یک شرکت ویژه در تشکیل و مدیریت نقش دارد. سهام، یعنی «قطعاتی» از این سبد به سرمایه گذاران فروخته می شود.
2. صندوق های سرمایه گذاری می توانند سودآوری خوبی را نشان دهند، اما هیچ کس سود را تضمین نمی کند. اگرچه، به طور کلی، برای همه شرکت کنندگان سودمند است که نمونه کارها گران تر شود.
3. کمیسیون های بالا می تواند بخش قابل توجهی از درآمد سرمایه گذار را از بین ببرد. بنابراین، توجه به اندازه آنها در هنگام انتخاب صندوق سرمایه گذاری مشترک و شرکت مدیریت بسیار مهم است.
4. اما سرمایه گذاری در یک صندوق مشترک آسان است: شخص دیگری سبد سهام را مدیریت می کند و شما می توانید مالک مشترک آن دارایی هایی شوید که نمی توانید جداگانه از عهده آنها برآیید.
5. صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک قابل معامله در بورس به ETF نزدیک‌تر هستند و اغلب سودآورتر از صندوق‌های مشترک سنتی هستند.