سرمایه گذاری در طلا: برای ثروتمند شدن چه باید کرد؟

2024 نویسنده: Malcolm Clapton | [email protected]. آخرین اصلاح شده: 2023-12-17 03:54

بیایید به مزایا و معایب شش روش سرمایه گذاری در فلزات گرانبها نگاه کنیم.

آیا ارزش سرمایه گذاری در طلا را دارد؟

سرمایه گذاری در طلا یک روش محافظه کارانه برای سرمایه گذاری پول است. در بلندمدت، ارزش این فلز گرانبها معمولا افزایش می یابد. این را می توان در نمودار تغییرات قیمت یک گرم طلای تصفیه شده مشاهده کرد که بر اساس داده های بانک مرکزی برای سال های 2008-2020 تهیه شده است.

با این حال، باید در نظر داشت که نمودار پویایی را به روبل منعکس می کند، در حالی که در دلار تصویر تا حدودی متفاوت خواهد بود. زیرا ممکن است قیمت طلا بر حسب روبل افزایش یابد، اما تغییر همزمان نرخ ارز می تواند شرایط را به طور اساسی تغییر دهد، هم از طریق افزایش درآمد و هم کاهش آن به هیچ.

همچنین درک این نکته مهم است که در مورد سرمایه گذاری در طلا، ما در مورد پنج تا هفت سال صحبت نمی کنیم، بلکه در مورد دهه ها صحبت می کنیم. معمولاً نمی توان روی رشد انفجاری به ویژه در کوتاه مدت حساب کرد.

طلا به عنوان یک دارایی دفاعی در نظر گرفته می شود که هدف آن کاهش نوسانات کلی پرتفوی است. اما انتظار درآمد تضمینی نداشته باشید. طلا دارایی است که سود ایجاد نمی کند، بنابراین تنها در صورت تغییر قیمت می توانید از آن درآمد کسب کنید. بنابراین، این خطر وجود دارد که مظنه ها کاهش یابد و شما مجبور باشید چندین سال در این موقعیت ضرر کنید.

اوگنی مارچنکو، مدیر E. M. FINANCE

به گفته استانیسلاو دوژینسکی، تحلیلگر بانک اعتباری خانگی، طلا به طور سنتی یک دارایی دفاعی است که تقاضا و ارزش آن در دوره هایی که بازار در آشفتگی است، افزایش می یابد. در بقیه مواقع، سرمایه گذاران ابزارهای دیگر را ترجیح می دهند.

به عنوان مثال، در فوریه 2020، یک اونس تروی (31.1 گرم) حدود 1600 دلار قیمت داشت. پس از آن، در پس زمینه همه‌گیری ویروس کرونا و بی‌ثباتی بازار مالی جهانی ناشی از آن، قیمت طلا برای چندین ماه رشد کرد تا اینکه در ماه اوت به اوج خود رسید - 2070 دلار در هر اونس.

بنابراین، با هدایت قاعده «کم بخر، بالا بفروش»، منطقی است که در دوره هایی که بازارها نسبتاً آرام هستند، روی طلا سرمایه گذاری کنیم تا در زمان های ناپایدار آن را بفروشیم.

استانیسلاو دوژینسکی

همانطور که این کارشناس خاطرنشان می کند، در آینده نزدیک با احیای اقتصاد جهانی می توان انتظار کاهش بیشتر ارزش طلا را داشت، بنابراین اکنون بهترین زمان برای چنین سرمایه گذاری نیست.

با این وجود، خرید طلا یک گزینه کاملا مناسب برای متعادل کردن سبد سرمایه گذاری برای کسانی است که آن را برای بلندمدت می سازند. این می تواند بخشی از 5-15٪ از نمونه کارها باشد.

سرمایه گذاری در طلا چه می تواند باشد

شمش های طلا

این واضح ترین راه برای سرمایه گذاری در طلا است. شما به معنای واقعی کلمه در حال خرید شمش هستید - آجرهای زرد که برای بسیاری از فیلم های ماجراجویی آشنا هستند.

از کجا بخریم

شمش طلا را می توان از شعب بانک ها، شرکت های تخصصی یا افراد خصوصی خریداری کرد. دومی باید با احتیاط شدید انجام شود. اگر تصمیم دارید، یک متخصص باید طلا را از نظر اصالت بررسی کند. همچنین دریافت گواهینامه ای که مبدأ شمش را تأیید می کند و اسنادی که خرید آن را تأیید می کند، خوب است.

مزایای شمش های طلا

• این یک گزینه سرمایه گذاری لمسی است. اوراق بهادار در یک حساب کارگزاری مجازی هستند و می توانید برای اطمینان از داشتن آن، شمش طلا را لمس کنید.
• آستانه ورود بسیار پایین است. شمش ها در اندازه های یک گرم هستند، بنابراین به معنای واقعی کلمه همه می توانند مقداری طلا بخرند.

معایب شمش های طلا

• شمش ها باید در جایی نگهداری شوند. البته می توانید آنها را در میز خواب خود در خانه قرار دهید و آنها را فراموش کنید. اما باید در نظر داشت که ذخیره سازی نادرست خطر کاهش ارزش طلا را به همراه دارد. پس بهتر است تمام برچسب ها و مدارک را نگه دارید تا بعداً آن را با قیمت مقرون به صرفه بفروشید.بنابراین، بسیاری از مردم فلزات گرانبها را در یک صندوق امانات نگهداری می کنند و این هزینه دارد.
• هنگام خرید طلا، باید 20٪ مالیات بر ارزش افزوده بپردازید - به معنای واقعی کلمه بیش از قیمت واقعی این پول را پرداخت می کنید.
• شمش ها را می توان دزدید.
• تفاوت بین هزینه خرید و فروش بسیار زیاد است. به عنوان مثال، در اینجا نرخ آغاز مارس 2021 است که توسط Sberbank ارائه شده است.

آیا ارزش سرمایه گذاری را دارد

به گفته ایگور فاینمن، کارشناس امور مالی شخصی و مدیریت سرمایه گذاری، به دلیل مالیات بر ارزش افزوده و هزینه های اضافی مربوط به خرید و ذخیره شمش طلا، این گزینه سودآورترین گزینه نیست.

طلا چقدر نیاز به افزایش قیمت دارد تا انتظارات شما برآورده شود؟ اکثراً افراد بسیار ثروتمند در شمش های فیزیکی سرمایه گذاری می کنند، که می توانند سودآوری خود را حساب نکنند، اما فقط نگران پس انداز میلیاردها هستند.

ایگور فاینمن

حساب فلزی غیرشخصی (OMS)

این یک نوع حساب بانکی است، فقط روی آن روبل یا دلار نیست، بلکه طلای مجازی است که می خرید. بر این اساس درآمد شما به نوسانات قیمت بستگی دارد.

کجا باز شود

بانک ها درگیر این هستند و کل رویه به طور کلی با افتتاح یک حساب معمولی تفاوت کمی دارد.

مزایای بیمه درمانی اجباری

• بدون مالیات بر ارزش افزوده
• نیازی به نگرانی در مورد ذخیره طلا نیست.
• روش ساده افتتاح حساب
• لازم نیست به دنبال خریدار برای شمش باشید - فقط طلای مجازی را به بانک می فروشید و پول را با نرخ تبدیل دریافت می کنید.

معایب بیمه درمانی اجباری

• این طلای مجازی است که توسط طلای فیزیکی پشتیبانی نمی شود. اگر اتفاقی بیفتد، نمی توانید فقط میله های خود را بردارید و بروید.
• حساب های فلزی غیرشخصی شده توسط آژانس بیمه سپرده محافظت نمی شوند. اگر بانک مشکل داشته باشد، ضرر خواهید کرد.
• OMS کمیسیون بانکی دارد که در هر صورت باید آن را بپردازید - فرقی نمی کند که درآمد دریافت کرده اید یا خیر.
• بین قیمت خرید و فروش تفاوت محسوسی وجود دارد. به عنوان مثال، در اینجا چیزی است که Sberbank در 9 مارس 2021 ارائه کرد.

آیا ارزش سرمایه گذاری را دارد

اگر جوانب مثبت و منفی را بسنجیم، معلوم می شود که این ساده ترین گزینه برای سرمایه گذاری در طلا است، اما به دور از سودآورترین نتیجه است.

سکه های طلایی

همه چیز در اینجا از نام مشخص است - اینها سکه هایی هستند که از طلا ساخته شده اند. آنها سرمایه گذاری و به یاد ماندنی هستند. اولی ها معادل یک شمش هستند و در این مورد وزن اهمیت دارد. دومی در حال حاضر می تواند ارزش کلکسیونی داشته باشد، یعنی در برخی شرایط، آنها را می توان با ارزش بسیار گران تری از نظر وزن فروخت. اما این روش تا حدودی پیچیده تر خواهد بود - شما باید به دنبال سکه شناسانی باشید که به سکه ها علاقه مند هستند.

از کجا بخریم

در بانک ها، سازمان های تخصصی یا با دست. برای اینکه قربانی کلاهبرداران نشوید، بهتر است در برخورد با افراد متخصص را درگیر کنید.

نکات مثبت سکه های طلا

• مانند شمش، می توانید آنها را لمس کنید و بفهمید که پول صرف چه چیزی شده است.
• اگر انتظار دارید آنها را در چند دهه بفروشید، می توانید سرمایه گذاری خود را به میزان قابل توجهی افزایش دهید.
• هنگام خرید سکه های سرمایه گذاری، نیازی به پرداخت مالیات بر ارزش افزوده ندارید.

معایب سکه های طلا

• هنگام خرید سکه های کلکسیونی، باید مالیات بر ارزش افزوده پرداخت کنید.
• فروش سکه های کلکسیونی آسان نیست.
• سکه ها باید در جایی ایمن و بسیار با احتیاط ذخیره شوند. آسیب می تواند هزینه آنها را به میزان قابل توجهی کاهش دهد.

آیا ارزش سرمایه گذاری دارد

سرمایه گذاری روی سکه تنها زمانی ارزش سرمایه گذاری را دارد که بخواهید برای مدت طولانی این کار را انجام دهید. سرمایه گذاری در سکه های سرمایه گذاری آسان تر است، اما سکه های کلکسیونی به طور بالقوه می توانند سود بیشتری به همراه داشته باشند. اما در عین حال لازم است دقیقاً مواردی را خریداری کرد که در دهه‌ها مورد تقاضای سکه‌شناسان باشد. بنابراین باید آماده باشید تا به موضوع بپردازید.

ETF طلا

ETF یک صندوق سرمایه گذاری قابل معامله در بورس است که می تواند در بورس خریداری شود. سبد ETF بدون مشارکت شما تشکیل می شود، اما شما می توانید یک قطعه را برای خود بخرید و مالک آن شوید. در صندوق های طلا، پرتفوی با استفاده از یک فلز گرانبهای فیزیکی تشکیل می شود. بر این اساس، قیمت سهم تغییرات قیمت طلا را تکرار می کند.

از کجا میتوانم بخرم

سهام ETF در بازار سهام خریداری می شود.این به یک حساب کارگزاری یا سرمایه گذاری فردی نیاز دارد.

معروف ترین صندوق های سرمایه گذاری جهانی SPDR Gold Shares (GLD) و iShares Gold Trust (IAU) هستند. هر دوی آنها از نظر فیزیکی طلای واقعی دارند. به عنوان مثال، در روسیه، FinEx Physically Gold ETF (FXGD) وجود دارد. از ژانویه 2021، در شمش های طلا ذخیره شده است. VTB - صندوق طلا نیز وجود دارد. صرافی”(VTBG). تا همین اواخر، دارایی اساسی، سهام طلای SPDR آشنا بود و از نوامبر 2020، این طلا با ذخیره سازی فیزیکی است.

استانیسلاو ماگرا مشاور مالی

مزایای ETF طلا

• فقط سرمایه گذاری کنید، نیازی به نگرانی در مورد ذخیره سازی نیست.
• ETFها در بازارهای سهام مانند اوراق بهادار معمولی معامله می شوند، به این معنی که نه تنها خرید بلکه فروش آنها نیز آسان است.

معایب ETF طلا

• افتتاح حساب کارگزاری یا سرمایه گذاری فردی الزامی است. کارگزار برای این کار کمیسیون می گیرد.
• صندوق همچنین برای مدیریت ETF کمیسیون می گیرد.

آیا ارزش سرمایه گذاری دارد

به گفته ایگور فاینمن، نمی توان روی درآمد ثابتی از چنین سرمایه گذاری هایی حساب کرد. اما فرصتی برای محافظت از پس انداز خود در برابر تورم و دریافت درآمد زمانی وجود دارد که ارزش طلا افزایش یابد.

صندوق سرمایه گذاری طلایی

معنای صندوق سرمایه گذاری متقابل (MIF) دقیقاً مشابه ETF است. شرکت مدیریت با خرید طلا در آن یک سبد تشکیل می دهد و شما می توانید سهمی در صندوق سرمایه گذاری مشترک خریداری کنید و مالک آن شوید.

مزایا و معایب مشابه ETF است. مگر اینکه باید حساب کارگزاری باز کنید و کمیسیون باید به شرکت مدیریت پرداخت شود.

سهام معدن طلا

با خرید چنین اوراقی، شما مستقیماً در طلا سرمایه گذاری نمی کنید. در عوض، شما انتظار دارید که ماینرهای آن از نظر اقتصادی موفق باشند. با این حال، قیمت سهام تا حد زیادی به قیمت طلا بستگی دارد.

از کجا میتوانم بخرم

مانند هر سهام دیگری در بورس اوراق بهادار. بزرگترین شرکت ها Polyus، Polymetal و Seligdar هستند. سهام آنها در بورس مسکو موجود است.

مزایای خرید سهام شرکت های استخراج طلا

• سرمایه گذاری آسان است، مکانیسم آن مشخص است.
• اگر شرکتی سود سهام پرداخت می کند، می توانید روی آنها حساب کنید.

معایب خرید سهام شرکت های استخراج طلا

شما باید یک حساب کارگزاری یا سرمایه گذاری فردی باز کنید. کارگزار برای این کار کمیسیون می گیرد

آیا ارزش سرمایه گذاری دارد

به گفته استانیسلاو ماگرا، سرمایه گذاری در تجارت معدن طلا می تواند درآمد داشته باشد. اما خطرات نزولی دیگری برای سهام وجود دارد که ناشی از مشکلات خود کسب و کار است، حتی اگر قیمت طلا خوب باشد.

چیزی که نمی توان آن را سرمایه گذاری در طلا دانست

جواهرات طلا

خرید جواهرات به هیچ وجه سرمایه گذاری نیست.

قیمت شامل کار جواهرسازی می شود که گاهی به 80 درصد قیمت تمام شده محصول می رسد. و آنها را به قیمت هر گرم از شما می خرند. پس گوشواره و دستبند را نه برای حفظ سرمایه، بلکه برای روح باید خرید.

ایگور فاینمن

استثنا ممکن است جواهرات کلکسیونی کمیاب باشد، اما آنها را در یک جواهر فروشی معمولی نخواهید یافت.

گزینه ها و آینده

این مشتقات ارتباط چندانی با سرمایه گذاری در طلا ندارند. بلکه در مورد گمانه زنی های مربوط به قیمت این فلز گرانبها صحبت می کنیم. به همین دلیل، آنها می توانند سودآوری بیشتری را به همراه داشته باشند، اما خطرات نیز مستلزم افزایش سود هستند.

این ابزار فقط برای سرمایه گذاران با تجربه مناسب است. اگر به تازگی شروع به سرمایه گذاری کرده اید و شخصی یکی از این گزینه ها را به شما پیشنهاد می دهد، قبل از اینکه موافقت کنید، باید موضوع را تا حد امکان با دقت مطالعه کنید.